嘉聯支付、易聯支付、恒信通、聯動優勢共領千

时间:2021-09-11

  近日,嘉聯支付、易聯支付、恒信通、聯動優勢4家持牌支付機構,分別受到來自中國人民銀行營業管理部、廣州分行的行政處罰,罰沒4家支付機構共計1376.6萬元。其中,聯動優勢電子商務有限公司(下稱“聯動優勢”)收下最大罰單761萬元,這是其年內第二次被罰,據上次被罰時隔4個月。

  2021年7月5日,嘉聯支付有限公司廣州分公司(下稱“嘉聯支付”)因存在未按規定保管特約商戶身份資料;未按規定設置發送收單交易資訊等違法違規行為,被處以24萬元罰款。易聯支付有限公司(下稱“易聯支付”)因未按照規定履行客戶身份識別義務;未按規定報送可疑交易報告被罰沒257萬元。時任易聯支付董事長兼總經理的譚威強,因對易聯支付的違法行為直接負責,被處9.5萬元罰款。

  北京恒信通電信服務有限公司(下稱“恒信通”)因未按規定簽訂銀行卡受理協議;未按規定留存特約商戶入網材料等6項違法違規行為,被中國人民銀行處以警告並罰款302萬元。時任恒信通副總經理的常英傑,因對公司交易結算管理不規範的違法行為負有直接責任,被罰沒5萬元。

  聯動優勢因存在未按照規定履行客戶身份識別義務;未按照規定報送可疑交易報告等4項違法違規行為,被處以761萬元罰款。時任聯動優勢執行董事、反洗錢工作組組長高章鵬、時任公司總裁及反洗錢工作組組長黃蓉,因對聯動優勢上述違法違規行為負有責任,被中國人民銀行分別處以9.8萬元、8.3萬元罰款。

  2021年上半年,央行針對第三方支付領域已對近30家持牌支付機構開出約30張罰單,罰款金額合計超1億元,反洗錢和收單業務成被罰“重災區”。從被罰沒金額來看,支付機構最低被處罰款2萬元,最高超過7000萬元。8家機構收下百萬元罰單,1家機構收千萬元罰單。7000萬元鉅額罰單被福建國通星驛網路科技有限公司收下,其因12項違規被罰超 7016萬元。

  近30家被罰機構中,聯動優勢、現代金融控股(成都)有限公司、卡友支付服務有限公司湖南分公司、樂刷科技有限公司、等4家機構半年內2次被罰,多家支付機構遭遇“雙罰”。

  易聯支付官網披露,易聯支付成立於2005年,註冊資本為1億元,是國內非金融支付機構。旗下有易聯支付PAYECO金融支付服務平臺,從事無卡認證支付業務及預付卡的發行與受理業務。2011年, 易聯支付獲得《支付業務許可證》,可從事行動電話支付、網際網路支付、預付卡發行與受理業務。值得一提的是,其支付牌照將於2021年12月21日到期續展。

  易聯支付主要提供移動支付與網際網路金融服務,有易聯E付、DNA手機支付、一線通等支付産品。目前,易聯支付行動電話支付業務包括電子客票、保險、教育考試繳費、電信充值、酒店、旅遊等支付服務領域。2011年,易聯支付成為蘋果iTunes人民幣銀行卡充值的提供商,話費充值業務包括12580、116114、10086等各電信運營商,服務方有中國人壽、康泰人壽、華泰人壽等保險行業;人人貸、挖財、普惠金融等P2P行業。

  天眼查顯示,易聯支付法人、董事長為譚威強,股東為在新三板終止上市的易聯金控(871570.OC)。此前有消息稱,快手將收購易聯支付,間接獲得支付牌照,目前雙方對此均未作出回應,目前,易聯金控官網無法正常顯示,也無法從公開渠道獲得其年報資訊。

  此前,易聯支付因違反銀行卡收單業務管理規定和支付結算管理規定已收到多張罰單。2017年8月,易聯支付業務因經營違規,被央行罰沒60.14萬元;2019年1月,易聯支付曾收到中國人民銀行廣州分行開出的350萬罰單,處罰緣由是“違反支付結算管理規定”。

  除了被罰以外,易聯支付的業務範圍也在收縮。2020年1月9日,中國人民銀行成都分行發佈關於四川省支付機構及其業務類型的公告,公告顯示易聯支付已撤銷成都分公司。此外,天眼查披露,易聯金控也已登出三家關聯支付業務的子公司。

  恒信通成立於2002年,註冊資本為3200萬元,是網際網路金融的技術服務型企業。其于2012年獲得《支付業務許可證》,旗下有支付産品易付通,有效期至2022年06月26日。母公司易付金服(870175.OC)于2016年在新三板掛牌。

  恒信通與國網北京電力公司、北京燃氣公司、北京移動、聯通、電信等公共事業運營商合作,在北京地區最早從事便民公共事業代收費業務。目前,其收款渠道包括公共服務、餐飲、娛樂等十多個行業。

  易付金服2020年年報披露,截止2020年末,易付通公司連續三年虧損,累計未分配利潤-1064.76萬元,2020年度凈虧損745.06萬元,期末應付未付職工薪酬357.94元。易付金服表示,運用持續經營假設,除非管理層計劃清算易付通公司、終止運營或別無其他現實的選擇。

  聯動優勢成立於2011年1月,為海聯金匯(002537.SZ)旗下企業,是國內首年獲得牌照的第三方支付公司,也是金融科技企業。支付牌照有效期至2021年8月,可從事全國範圍的網際網路支付、行動電話支付、銀行卡收單業務;基金銷售支付結算業務許可、跨境外匯支付資質和跨境人民幣支付業務備案;香港關聯公司安派國際獲得海關MSO牌照。

  聯動優勢官網披露,其為B2B、交通出行、物流、銀行、保險、證券等行業提供支付解決方案,為境內外用戶提供跨境收付款、結售匯、保理融資等跨境支付和金融服務解決方案,提供綜合支付、資金管理、供應鏈金融、區塊鏈等金融科技服務。

  此前,藍鯨財經曾發佈《聯動優勢CEO辭任上市母公司副總裁,在2020年清空海聯金匯股份,曾關聯P2P及現金貸業務》一文,文中詳細披露了聯動優勢分期消費金融、P2P、網際網路彩票、現金貸等業務,其中部分業務在近年頻出問題。

  值得注意的是,761萬元的罰單並非是聯動優勢被央行首次開出的大額罰單。2018年8月,其因存在特約商戶資質審核不嚴、違反規定將境內外匯轉移境外等違法違規行為,被央行罰沒近2640萬元;2019年3月,聯動優勢又因違反銀行卡收單業務相關規定,被罰沒51萬元。2021年3月,聯動優勢因3項違規,被央行給予警告,並沒收違法所得27.88萬元,處357萬元罰款,合計罰沒金額近385萬元。

  據海聯金匯年報,聯動優勢註冊資本為7.16億元,2020年實現營收13.02億元,同比增36.34%;凈利潤為0.78億元,同比增119.21%;營業利潤為0.83億元,同比增119.95%;總資産為15.42億元,同比降6.15%;凈資産為8.83億元,同比增10.38%。

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